Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року наклав штраф на АТ «Банк «Український капітал» загалом на суму 42,545 млн грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного нагляду.

Основний штраф у розмірі 40,545 млн грн регулятор наклав за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Зокрема, НБУ виявив недоліки у застосуванні банком ризик-орієнтованого підходу, оцінці ризиків клієнтів, внутрішніх документах щодо фінансового моніторингу та належної перевірки клієнтів. Банк також не завжди своєчасно та в повному обсязі надавав інформацію та документи на запити інспекційної групи.

Ще 2 млн грн штрафу накладено за порушення валютного законодавства. За даними НБУ, банк неналежним чином здійснював валютний нагляд, не забезпечив всебічний аналіз документів щодо окремих валютних операцій та не виявляв передбачені нормативами індикатори таких операцій.
Крім того, «Український капітал» отримав два письмові застереження. Одне пов’язане з додатковою перевіркою клієнтів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизацією окремих процедур та заповненням клієнтських анкет. Друге стосується несвоєчасного подання та помилок у статистичній звітності щодо валютних операцій.

НБУ повідомив про застосування заходів впливу 7 серпня 2026 року. Загалом у липні регулятор застосував санкції за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства до двох банків і 19 небанківських фінансових установ.

Банк «Український капітал» працює на українському ринку з 1992 року і спочатку був зареєстрований як банк «Закарпаття», нинішню назву використовує з 1996 року. НБУ відносить його до банків із приватним капіталом. За даними регулятора, станом на 1 лютого 2026 року активи банку становили 3,079 млрд грн, зобов’язання — 2,874 млрд грн, капітал — 204,7 млн грн. Серед власників істотної участі НБУ вказує Сергія Белашова, Ліліану Белашову, Дар’ю Злідар та Наталію Ківу. Головою правління є Євген Чечиль.

BANK, NBU, валютний нагляд, фінмоніторинг, ШТРАФ